Бюджет: 1000 UAH Срок: 1 день
Здравствуйте. У меня есть опыт обслуживания ФОП. Есть несколько способов решения вашей ситуации. Готов помочь вам. Обращайтесь в личные сообщения.
У меня есть ФОП 2-й группы, на котором закончились лимиты. Чтобы продолжить работу, я открыл еще один ФОП на имя мамы моей девушки. Однако через полтора месяца работы банк заблокировал счет ФОП без указания причины.
Возможные триггеры блокировки:
1. Использование банковского приложения:
Приложением банка, оформленным на другого человека (маму девушки), пользовался только я. Я сменил номер телефона на свой старый рабочий, установил приложение на отдельный телефон, который физически находился в Польше. VPN не использовался.
2. Переводы средств:
Деньги, поступавшие на счет ФОП, я полностью переводил на счет ее дочери (она же моя девушка). Поскольку они родственники, я считал, что это не вызовет подозрений. Однако деньги всегда выводились полностью, и никаких трат по банковскому счету не происходило, что, вероятно, также стало триггером для банка.
Часть денег дочери оставалась на бытовые расходы, а большая часть переводилась на мою карту в Монобанке. К моим счетам и счету дочери у банка претензий не возникало.
3. История доходов:
У мамы моей девушки много лет не было официальных доходов, и ее внезапная активность как предпринимателя могла насторожить банк. Плюс у нее была плохая кредитная история и предыдущие проблемы с банком.
Способы поступления денег:
1. Эквайринг через Way For Pay:
Клиенты платили по ссылке, и на следующий день эквайринг переводил деньги на счет ФОП одним платежом.
2. Платежи на карту ФОП:
Клиенты также переводили деньги напрямую на карту ФОП (IBAN), которая привязана к счету, для удобства оплаты.
Проблемы с блокировкой:
Когда Монобанк заблокировал счет, он запросил другой счет на то же имя для вывода остатка средств. Мама девушки предоставила счет в другом банке, но и его вскоре заблокировали. Банк потребовал объяснить происхождение средств, и, несмотря на предоставленные документы, счет снова заблокировали. Они снова запросили другой счет для вывода денег.
Тем временем деньги от текущих клиентов продолжали поступать на эквайринг, но я остановил их перевод на ФОП, так как некуда было выводить средства.
Консультации и советы:
Я начал консультироваться с юристом, двумя бухгалтерами и знакомыми из нескольких банков. Однако единого правильного сценария, как вывести эти деньги без дальнейших блокировок, мне предложено не было. Советы были разные:
• Открыть счет в новом банке, сразу объяснить ситуацию и заранее предоставить документы.
• Открыть счет в более лояльном банке, например, в Глобусе или Востоке, и попробовать вывести деньги туда, так как срок для вывода средств с заблокированного банка подходил к концу.
• Открыть новый счет ФОП и вывести средства туда, но предварительно уточнить, примет ли банк этот перевод.
Решение проблемы:
В итоге правильным шагом оказалось прийти в заблокированный банк и требовать наличные деньги, что удалось сделать после споров. Проблема с заблокированными средствами была решена – наличные у нас. Счет в Глобус банке (ФОП и личный) открыт. В эквайринге был указан новый счет ФОП для перевода накопившихся средств.
Что требуется сейчас:
Я осознаю, что допустил ошибки, но точно не могу понять, в чем именно. Сейчас я хочу избежать подобных ситуаций в будущем и получить консультацию по следующим вопросам:
• Как правильно работать с ФОП и выводом денег, чтобы не столкнуться с блокировками.
• Как безопасно выводить деньги с чужого ФОП на мои личные карты.
• Каковы лимиты, правила и разрешения для работы, чтобы не вызывать вопросов со стороны банков и налоговой.
Бюджет: 1000 UAH Срок: 1 день
Здравствуйте. У меня есть опыт обслуживания ФОП. Есть несколько способов решения вашей ситуации. Готов помочь вам. Обращайтесь в личные сообщения.
Бюджет: 1000 UAH Срок: 7 дней
Добрый день
Готова помочь разобраться в ситуации с банком. Провести аудит и предложить варианты
Бюджет: 1000 UAH Срок: 4 дня
Добрый день ! Готова предоставить консультацию и разобрать Ваш кейс , сделать анализ деятельности ФОП в соответствии с нормами действующего законодательства Украины и предоставить рекомендации для исправления рискованных моментов . Имею необходимый многолетний опыт . Обращайтесь , с радостью предоставлю помощь !
Бюджет: 500 UAH Срок: 1 день
С фопа выводить можно только после оплаты налогов на личную карту или снимать начичку. На другие физлица только с уплатой ндфл и военного сбора. На айбан платежное поручение пусть заполняют - оплата послуг ..., которые в кведах указаны. Лимиты для каждой группы фоп устанавливает налоговая. В банке у вас есть менеджер, с ним надо взаимодействовать. Номер телефона указан украинский и рабочий, а не польский. Это Вам бесплатные советы.
Бюджет: 2000 UAH Срок: 7 дней
Доброго дня, Дмитро!
Окрема подяка за такий детальний опис проєкту )
Готова розібрати Ваш кейс та в цілому аналіз справ і помилок, щоб виправити ризикові моменти.
Маю необхідний досвід роботи бухгалтером понад 15 років.
Бюджет: 1000 UAH Срок: 2 дня
Думаю, что можно доказать банку, что это личные средства предпринимателя, с них уплачены налоги и ФОП может использовать их на собственное усмотрение, обращайтесь, помогу составить письмо в банк
https://news.dtkt.ua/finance/bank-system/60091-fop-moze-vikoristovuvati-kosti-na-vlasni-potrebi-tilki-pislia-pidtverdzennia-splati-podatkiv-nbu
Бюджет: 1000 UAH Срок: 1 день
Приветствую! Готов проконсультировать по данному кейсу. Можно сделать как письменно (текст), так и в формате аудио-звонка. Буду рад помочь.
Всех приветствую. Ищу бухгалтера для консультации в нише e-commerce, ниша обуви, модель дропшиппинг, важно, чтобы разбирались именно в специфике бизнес-модели Интересует следующее: 1. Чтобы просмотрели уплату прошлых налогов и деклараций, проверили, все ли верно 2. Консультация по позиционированию бизнеса, назначению платежей 3. Вопросы по актам выполненных работ 4. Взаиморасчеты с поставщиками 5. Проверка некоторых старых платежей О ФОП: Деятельность: 47.91 Розничная торговля, осуществляемая фирмами почтового заказа или через сеть Интернет Дополнительная деятельность: 73.11 Рекламные агентства 73.12 Посредничество в размещении рекламы в средствах массовой информации 63.99 Предоставление других информационных услуг, н.в.и.у. 47.99 Другие виды розничной торговли вне магазинов 46.19 Деятельность посредников в торговле товарами широкого ассортимента 47.72 Розничная торговля обувью и кожаными изделиями в специализированных магазинах 63.91 Деятельность информационных агентств 47.19 Другие виды розничной торговли в неспециализированных магазинах 63.11 Обработка данных, размещение информации на веб-узлах и связанная с ними деятельность 62.02 Консультирование по вопросам информатизации
Необходима помощь по КИК. За 2024 год вовремя не подал отчет, так как вышел из бизнеса около двух лет назад и ошибочно полагал, что отчитываться больше не нужно. Сообщение от налоговой в электронном кабинете не увидел, так как долго туда не заходил. Также в течение периода изменялся размер моей доли (в 2023 33%, в 2024 50%, но налоговая считает, что это ошибка. Хотя, кажется, я подавал сообщение о изменении доли) Нужно: подать отчет КИК за 2024 год; разобраться с изменением доли и при необходимости повторно подать или исправить сообщение; подготовить письменный ответ на запрос налоговой по поводу просрочки. Финансовая отчетность компании за 2024 год имеется в наличии. Укажите, пожалуйста, сроки, в которые сможете выполнить работу
Ищу тендерного специалиста (Prozorro) на текстильное направление — постельное белье, полотенца. Для разовой платной консультации
По шаблону уже готовой предварительной нулевой декларации за 2024 год подать онлайн через efile такую же финальную декларацию за 2025 год, чтобы окончательно закрыть компанию. Articles of Dissolution уже есть, его подавать не надо Стоимость является окончательной, поскольку компания не вела никакой деятельности и я не имею возможности нести за нее дополнительные расходы
Открываю ФОП 3 группы. Деятельность: Разработка систем автоматизации/мониторинга (SCADA, промышленные контроллеры) для украинских заказчиков. Продажа (дистрибуция) лицензий на ПО PROMOTIC — покупка лицензий у производителя-нерезидента (Чехия, MICROSYS spol. s r.o.) и перепродажа украинским клиентам. Разовая помощь: Подбор КВЭД под разработку ПО и оптовую торговлю ПО (ориентировочно 62.01/62.09 — разработка; 46.51 — оптовая торговля компьютерами/ПО) Регистрация ФОП 3 группы, выбор — с НДС или без, с учетом будущих расчетов с нерезидентом Открытие валютного счета для оплаты лицензий нерезиденту Консультация по импорту лицензий ПО от нерезидента — это критически важный вопрос Постоянное или периодическое/разовое сопровождение (по договоренности): Ведение учета доходов Отчетность (квартальная/годовая), единый налог, ЕСВ (по ЕСВ имею льготу - пенсионер) Сопровождение оплат нерезиденту-поставщику (валютный контроль/надзор НБУ) Оформление договоров и актов/инвойсов (КП) с украинскими заказчиками Требования к исполнителю: Опыт работы с ФОП, которые покупают ПО/лицензии у нерезидентов (импорт услуг, ст. 208 ПКУ) Понимание разницы между "роялти", "поставкой программной продукции" и поставкой товаров (аппаратный USB ключ с лицензиями) Желательно — опыт с IT-дистрибуцией Формат: разовый проект (регистрация) + отдельная договоренность на сопровождение или разовые работы под проект.