Система учета личных финансов доходов и расходов с дашбордом и аналитикой в Гугл таблице

Основные цели проекта:

1. Автоматизировать учет доходов и расходов.
2. Предоставить дашборд с ключевыми финансовыми метриками.
3. Упростить добавление операций через одно поле.
4. Обеспечить наглядное представление финансовых данных в разрезе категорий, активов и пассивов.

Функциональные требования

1. Вкладка "Операции"

• Колонки:
  • Дата (добавление через календарь).
  • Тип операции (Доход/Расход/Инвестиции/Капитал).
  • Категория (например, "Еда", "Зарплата", "Инвестиции").
  • Счет (например, "Наличные", "Банк").
  • Счет куда (для перевода между счетами).
  • Сумма.
  • Описание.
  • Кнопка "Внести" для автоматического добавления данных.
• Функционал:
  • Валидация данных (дата, тип операции, сумма).
  • Автоматическое обновление всех связанных вкладок.

2. Вкладка "Доходы и расходы"

• Разделение данных:
  • Категории доходов и расходов.
  • Месячные и годовые итоги.
• Формулы:
  • Расчет суммы доходов и расходов по категориям:

    =СУММЕСЛИМН('Операции'!$F$2:$F; 'Операции'!$C$2:$C; Категория; 'Операции'!$B$2:$B; "Доход/Расход"; 'Операции'!$A$2:$A; ">="&ДатаНачалаМесяца; 'Операции'!$A$2:$A; "<="&ДатаКонцаМесяца)
    
    

  • Итоги за месяц:

    =СУММЕСЛИМН('Операции'!$F$2:$F; 'Операции'!$A$2:$A; ">="&ДатаНачалаМесяца; 'Операции'!$A$2:$A; "<="&ДатаКонцаМесяца)
    
    

3. Вкладка "Активы и счета"

• Колонки:
  • Счет (название).
  • Начальный баланс.
  • Текущий баланс (обновляется автоматически).
  • Тип счета (Наличные, Банк, Криптовалюта, Инвестиции и т.д.).
• Формулы:
  • Расчет текущего баланса:
  • =НачальныйБаланс + СУММЕСЛИМН('Операции'!$F$2:$F; 'Операции'!$D$2:$D; НазваниеСчета; 'Операции'!$B$2:$B; "Доход") - СУММЕСЛИМН('Операции'!$F$2:$F; 'Операции'!$D$2:$D; НазваниеСчета; 'Операции'!$B$2:$B; "Расход")


4. Вкладка "Пассивы"

• Колонки:
  • Тип пассива (например, кредит, ипотека).
  • Остаток на начало месяца.
  • Выплаты за месяц (автоматически вычисляются).
  • Остаток на конец месяца.

5. Дашборд

• Основные элементы:
  • Текущий год и дата.
  • Ключевые показатели:
    • Активы.
    • Пассивы.
    • Чистый капитал (активы - пассивы).
    • Денежный поток (доходы - расходы).
    • Инвестиции.
  • Временные показатели:
    • Свободное время, время на сон, работу, и т.д.
  • Стоимость часа.
  • Возраст, цель на пенсию, оставшиеся годы.
• Графики:
  • Круговая диаграмма расходов по категориям.
  • Линейный график изменения капитала.
  • Столбчатый график доходов и расходов за год.
• Функционал:
  • Автоматическое обновление на основе данных из вкладок.
  • Возможность задавать целевые значения (например, бюджет на месяц).

Инструменты реализации

• Google Sheets:
  • Использование формул для автоматизации расчетов.
  • Интеграция с Google Apps Script для кнопки "Внести".
• Графики:
  • Встроенные возможности Google Sheets для построения диаграмм.

Какой хочу получить Результат

• Полностью автоматизированная таблица, соответствующая представленным требованиям.
• Дашборд для наглядного отображения текущего финансового состояния.
• Интерактивная функциональность для внесения новых операций.