Система обліку особистих фінансів доходів та витрат з дашбордом та аналітикою в Гугл таблиці

Основні цілі проєкту:

1. Автоматизувати облік доходів і витрат.
2. Надати дашборд з ключовими фінансовими метриками.
3. Спростити додавання операцій через одне поле.
4. Забезпечити наочне представлення фінансових даних у розрізі категорій, активів і пасивів.

Функціональні вимоги

1. Вкладка "Операції"

• Стовпці:
  • Дата (додавання через календар).
  • Тип операції (Доход/Витрата/Інвестиції/Капітал).
  • Категорія (наприклад, "Їжа", "Зарплата", "Інвестиції").
  • Рахунок (наприклад, "Готівка", "Банк").
  • Рахунок куди (для переказу між рахунками).
  • Сума.
  • Опис.
  • Кнопка "Внести" для автоматичного додавання даних.
• Функціонал:
  • Валідація даних (дата, тип операції, сума).
  • Автоматичне оновлення всіх пов'язаних вкладок.

2. Вкладка "Доходи і витрати"

• Розділення даних:
  • Категорії доходів і витрат.
  • Місячні та річні підсумки.
• Формули:
  • Розрахунок суми доходів і витрат за категоріями:

    =СУММЕСЛИМН('Операції'!$F$2:$F; 'Операції'!$C$2:$C; Категорія; 'Операції'!$B$2:$B; "Доход/Витрата"; 'Операції'!$A$2:$A; ">="&ДатаНачалаМесяца; 'Операції'!$A$2:$A; "<="&ДатаКонцаМесяца)
    

  • Підсумки за місяць:

    =СУММЕСЛИМН('Операції'!$F$2:$F; 'Операції'!$A$2:$A; ">="&ДатаНачалаМесяца; 'Операції'!$A$2:$A; "<="&ДатаКонцаМесяца)
    

3. Вкладка "Активи і рахунки"

• Стовпці:
  • Рахунок (назва).
  • Початковий баланс.
  • Поточний баланс (оновлюється автоматично).
  • Тип рахунку (Готівка, Банк, Криптовалюта, Інвестиції тощо).
• Формули:
  • Розрахунок поточного балансу:
  • =ПочатковийБаланс + СУММЕСЛИМН('Операції'!$F$2:$F; 'Операції'!$D$2:$D; НазваРахунку; 'Операції'!$B$2:$B; "Доход") - СУММЕСЛИМН('Операції'!$F$2:$F; 'Операції'!$D$2:$D; НазваРахунку; 'Операції'!$B$2:$B; "Витрат")


4. Вкладка "Пасиви"

• Стовпці:
  • Тип пасиву (наприклад, кредит, іпотека).
  • Залишок на початок місяця.
  • Виплати за місяць (автоматично обчислюються).
  • Залишок на кінець місяця.

5. Дашборд

• Основні елементи:
  • Поточний рік і дата.
  • Ключові показники:
    • Активи.
    • Пасиви.
    • Чистий капітал (активи - пасиви).
    • Грошовий потік (доходи - витрати).
    • Інвестиції.
  • Часові показники:
    • Вільний час, час на сон, роботу тощо.
  • Вартість години.
  • Вік, мета на пенсію, залишкові роки.
• Графіки:
  • Кругова діаграма витрат за категоріями.
  • Лінійний графік зміни капіталу.
  • Стовпчастий графік доходів і витрат за рік.
• Функціонал:
  • Автоматичне оновлення на основі даних з вкладок.
  • Можливість задавати цільові значення (наприклад, бюджет на місяць).

Інструменти реалізації

• Google Sheets:
  • Використання формул для автоматизації розрахунків.
  • Інтеграція з Google Apps Script для кнопки "Внести".
• Графіки:
  • Вбудовані можливості Google Sheets для побудови діаграм.

Який хочу отримати Результат

• Повністю автоматизована таблиця, що відповідає представленим вимогам.
• Дашборд для наочного відображення поточного фінансового стану.
• Інтерактивна функціональність для внесення нових операцій.