Создание CRM на базе WEB c дальнейшей интеграций с 1С.
Должна состоять из 2 блоков:
1 блок – клиентская часть торговые точки, далее ТТ (с возможностью создания под каждую ТТ отдельного аккаунта пользователя) ;
2 блок - бек офис (единый вход для пользователей кредитной организации);
1 блок - Клиентская часть, далее пользователь: предусматривает возможность регистрации торговой точки с присвоением ей отдельного идентификатора
Структура полей одной записи пользователя:
- Логин
- Пароль
- Email
- Наименование пользователя
- ID
- Тип учетной записи
В блок должны входить следующие функции:
Создание заявки на кредит – менеджер на ТТ нажимает «создать заявку» и заполняет необходимый формат полей, согласно анкеты:
Стоимость товара: сумму вводит менеджер ТТ
Пакет: выбор пакета менеджером ТТ
Сумма ежемесячного платежа : отображается после выбора пакета
Прикрепить счет: кнопка прикрепить
ФОРМАТ ПАСПОРТНЫХ ДАННЫХ
"Фамилия": "Коваль",
"Имя": "Сергей",
"Отчество": "Петрович",
"ИНН": 3047911310,
"Дата_Рождения": "11-10-1985",
"Паспорт_Серия": "AB",
"Паспорт_Номер": "217931",
"Паспорт_Дата_Выдачи": "01-11-2000",
"Паспорт_Кем_Выдан": "Подільским РУ ГУ МВС України в місті Києві",
"Адрес_Регистрации": "Украина, 03001, ул. Крещатик, д. 1, кв.33",
"Адрес_Проживания": "Украина, 03001, ул. Крещатик, д. 1, кв.33",
"Образование": "Среднее специальное, сварщик",
"Учебное_Заведение": "ПТУ №6",
"Домашний_телефон": "+380445109922",
"Мобильный_телефон": "+380671112233",
"Электронный_адрес": "[email protected]",
"Место_работы": "Частный предприниматель",
"Адрес_работы": "Украина, 03001, ул. Крещатик, д. 1, кв.33",
"Телефон_работы": "+380677617554",
"Должность": "Директор",
"Семейное_положение": "Женат",
"Количество_детей": 2,
"Возраст_детей": "3 и 5 лет",
"Количество_человек_совместно_проживающих": 4,
"Контактное_лицов_в_случае_осутствия_связи": "Коваль Валентина Петровна",
"Примечание": "Текст примечания",
Обязательно:
Предусмотреть возможность прикрепить следующие документы: паспорт любой формат любое количество страниц + ИНН + фото клиента + счет фактура + наименование товара стоимость и количество и общая сумма.
Предусмотреть выбор пакета финансирования (пакеты финансирования обсуждаются отдельно). Предусмотреть возможность «сохранить» и «отправить» в виде отдельных кнопок. Обеспечить время жизни сессии пользователя, при простое более 5 минут производиться завершение.
Статусы рассмотрения заявок, предусмотрено 5 статусов:
1. НОВЫЕ ЗАЯВКИ – те которые созданы но неотправленные.
2. В РАБОТЕ – те которые отправили и ожидают ответ от бек офиса.
Если принято положительное решение обратно на ТТ отправляется договор, данная сделка переходит в новый статус « К ПОДПИСАНИЮ, если по заемщику долги ставиться ОТМЕНА.
3. К ПОДПИСАНИЮ – на ТТ подписывается договор и отправляется в бек офис, после получения договора ставится статус – ЗАВЕРШЕНО.
4. ЗАВЕРШЕНО – сделка закрыта с положительным результатом.
5. ОТМЕНА – сделка отменена бек офисом из-за долгов.
Далее заявка поступает в бек офис.
2 блок – сторона бек офиса которая обрабатывает входящий поток заявок с торговых точек ТТ.
необходим один единый доступ к поступившим заявкам.
Все сделки, полученные с ТТ должны быть доступны в процессе работы пользователя с формой на сайте:
Перечень полей отображаемые в списке сделок (горизонтальное размещение):
• № ПП – номер по порядку
• Дата заявки
• Название ТТ
• ФИО физ.лица замщика
• Пакет (название пакета рассрочки)
• Стоимость товара
• Статус (последний статус заявки)
• Ссылка на скачивание договора и графика платежей (файл передается в Base64 формате его необходимо будет преобразовывать перед скачиванием).
• Ссылка на форму добавления (отправки) скан копии подписанного договора (возможность указания нескольких файлов).
• Примечание
Пример: № п.п/дата заявки / название ТТ /ФИО заемщика/Пакет /Стоимость/Статус сделки/Договор/Ссылки/
Специфика работы между торговой точкой и бек офисом
Предлагаю предусмотреть этап взаимодействия ТТ и БЕК ОФИСА
ТТ БЕК ОФИС ТТ БЕК ОФИС
<!--[if !vml]--><!--[endif]-->1 | <!--[if !vml]--><!--[endif]-->2 | <!--[if !vml]--><!--[endif]-->3 | 4 |
- <!--[if !vml]--><!--[endif]-->ТТ выбирает пакет финансирования указывает стоимость товара.
- ТТ заполняет анкету
- ТТ прикрепляет паспорт и код клиента
- Счет фактуру со стоимостью товара
- Фото клиента с паспортом в руках
| - Поступила анкета от ТТ
- Обработали анкету
- Предусмотреть функцию выбора решений:
- <!--[if !vml]--><!--[endif]-->отмена – с выбором причин отмен: (не дозвон, нет поручителя, слабая кредитная история)
- <!--[if !vml]--><!--[endif]-->Решение положительное, предусмотреть возможность прикрепления отдельно договора кредита и отдельно договора поручительства.
| - Инструкция для менеджера ТТ:
- С блока 1 п.1 выбора товара, суммы и пакета финансирования отобразить график платежей, сумму 1 взноса на ТТ.
-
- Распечатать договор в 3х экземлярах, подписать договор с клиентом и поручителем.
- Просканировать договор кредита и поручительства, прикрепить (предусмотреть возможность прикрепления фото клиента с договором в руках + поручителя) нажать отправить файл.
|
1. Финансирование – отображение суммы сделки минус первый платеж – сумма финансирования.
|
- Нажимает кнопку «Отправить в БЕК ОФИС».
| - Нажимает кнопку «Отправить» на ТТ.
| - Нажимает кнопку «Отправить в БЕК ОФИС».
|
|
- Появляется сообщение ваша заявка отправлена ожидайте ответ.
| - Появляется сообщение договора отправлены на ТТ.
| - Появляется сообщение, Поздравляем, сделка оформлена, ожидаем оригиналы!!!
| Необходима интеграция с 1С, с привязкой к лицевому счету клиента
|
После завершения каждого из блоков 1– 2 - 3 - 4 , данный блок становиться неактивный.
При заполнении полей внутри самой графы предусмотреть образец ввода текса, с целю совпадения формата с базой 1С и упрощения интеграции ЛК и 1С.
Если вдруг будут ошибки с нашей стороны в договорах, предусмотреть возможность отправки новой редакции договора.
Если забыли дослать страницы документов предусмотреть возможность отправки документов по данной заявке, повторно.
